Привлечение инвестиций и кредиты (Investment Attraction)
ESFC Investment Group предлагает финансирование инвестиционных проектов в России и за рубежом, включая привлечение инвестиций для бизнеса и банковские кредиты на гибких условиях.
✓ Проектное финансирование и инвестиционный консалтинг от ESFC Investment Group:
• от €50 млн и больше;
• инвестиции до 90% от стоимости проекта;
• срок погашения кредита от 10 до 20 лет;
Для рассмотрения вопроса финансирования отправьте заполненную форму заявки и презентацию вашего проекта нам на электронную почту.
Чудесных рецептов роста для бизнеса не существует, однако грамотная финансовая политика и эффективное привлечение инвестиций для реализации крупных проектов положительно влияют на развитие компаний в долгосрочной перспективе.
Благодаря привлечению инвестиций и кредитованию бизнеса растет производство, повышается конкурентоспособность предприятий и экспорт, улучшается продукция, создаются новые рабочие места и поддерживается экономический рост.
Компании, способные привлекать крупные инвестиции, чаще всего становятся лидерами в области современных технологий, применяя инновационные решения и прогрессивные методы управления бизнесом.
В условиях растущей глобальной конкуренции огромное значение приобретает способность бизнеса реализовывать успешные проекты, наращивать производство и сбыт, контролировать инвестиционные риски.
ESFC Investment Group привлекает крупные долгосрочные кредиты для бизнеса на выгодных условиях, организовывает проектное финансирование (ПФ) для крупных инвестиционных проектов и предлагает профессиональные консалтинговые услуги для российских и зарубежных компаний по любым вопросам реализации инвестиционных проектов.
Нашими клиентами являются компании из Европы, США, Латинской Америки, Африки, Восточной Азии и Ближнего Востока, успешно работающие в таких секторах, как возобновляемая энергетика, добыча и переработка полезных ископаемых, нефтегазовый сектор, сельское хозяйство, инфраструктура, промышленность и туризм.
Сотрудничество с нашей компанией может дать впечатляющий эффект в виде увеличения инвестиций, их масштаба и эффективности.
Мы предлагаем следовать мировым трендам, применяя достижения финансового инжиниринга для улучшения результатов коммерческой и производственной деятельности.
Важность инвестиций для бизнеса
Практически любой успех в бизнесе начинается с правильного инвестиционного решения.
Часто это непростое и не очевидное решение, которое может быть сопряжено с риском и неопределенностью. Поэтому не все игроки своевременно их принимают и не все эти решения верны.
Однако сложно спорить с тем фактом, что инвестиции критически важны как для крупного бизнеса, так и для государственного сектора.
Для оценки и прогнозирования склонности компаний к инвестированию международные финансовые институты разработали различные индикаторы, что позволяет измерять готовность предпринимателей принимать вызовы в будущем. Инвестиции означают развитие бизнеса, создание новых рабочих мест, рост потребления, расширение возможностей для капитальных вложений и шанс на получение высоких экономических результатов в будущем.
Способы поддержки такого рода действий на государственном и корпоративном сводятся к созданию оптимальных условий для выбора правильной стратегии и следования ей.
Такие важные факторы, что стабильность законодательства, доступ к квалифицированному персоналу, стоимость капитала, источники поддержки инвестиций и инфраструктурные аспекты имеют огромное значение.
В период стремительного технического прогресса компаниям нужны инвестиции для внедрения новых технологий, появляющихся в отрасли. Без инвестиций, например, в новые высокоэффективные производственные линии, робототехнику и автоматизацию, современные компании больше не могут конкурировать на большинстве международных рынков. Каждый новый или улучшенный продукт, который компания намеревается выпустить на рынок, также потребует капитальных затрат и грамотных финансовых решений.
Целью инвестиций является увеличение основного капитала или, по крайней мере, противодействие его уменьшению, вызванному потреблением.
В первом случае речь идет об инвестициях в развитие, во втором мы говорим об инвестициях на замещение. Есть ряд аргументов в пользу инвестирования, которые реально влияют на качество жизни людей и потенциал ведения бизнеса. Значительные финансовые средства, инвестированные в производственные процессы, позволяют производить капиталоемкие продукты более высокого качества в больших масштабах.
Благодаря инвестициям бизнес получает шанс на процветание в будущем, одновременно повышая уровень жизни общества путем увеличения потребления.
Однако для того, чтобы создать этот шанс, нам необходимо привлечь инвестиции или кредитные средства уже сегодня.
В глобальном смысле инвестиции представляют собой единственный устойчивый источник долгосрочного роста. Потребление (как частное, так и государственное) увеличивает текущий экономический рост. Однако, если производственные мощности экономики не могут удовлетворить текущие потребности, это может дестабилизировать ее. Экспорт же, в свою очередь, чувствителен к изменению ситуации за рубежом.
Инвестиции являются наиболее важным компонентом устойчивого роста не только в контексте создания основ будущего процветания, но и для того, чтобы наверстать отставание от экономических лидеров в развитии.
Нехватка инвестиций для бизнеса и государства — это серьезная потеря, которую трудно компенсировать, потому что инвестиционный процесс неразрывно связан со временем. Отсутствие инвестиций сегодня может означать безвозвратную потерю многообещающих бизнес-возможностей. Инвестиции стимулируют инновационность. Это, в свою очередь, позволяет провести модернизацию производства, то есть изменить его структуру в сторону передовых технологий, продуктов и услуг, повысить конкурентоспособность.
2020 год потребовал от крупных компаний более эффективных технических, организационных и экономических решений для выживания и процветания бизнеса. Лидеры рынков подхватили этот тренд. Инвестиции в НИОКР стремительно увеличиваются, помогая компаниям адаптироваться к новым реалиям.
Например, инвестиции Amazon в НИОКР были вдвое больше бюджета британской столицы — около 42,7 миллиарда долларов за год.
Очевидно, что без инвестиций в инновации больше нет развития.
С точки зрения современного предприятия привлечение инвестиций означает гораздо больше, чем просто повышение прибыльности и снижение бизнес-рисков. Благодаря инвестициям, увеличивающим производственный потенциал, компании могут достигать оптимального масштаба операций и получаемых выгод. Это условие выживания.
Компании и государства в целом не могут достичь удовлетворительного экономического роста без инвестиций в основные средства. Любое рабочее место состоит из машин, устройств, зданий, инфраструктуры и программного обеспечения, используемых для выполнения производственных задач.
Инвестиции требуют экономии.
Если компания не мобилизует для этой цели внутренние ресурсы, финансирование проектов ложится на плечи инвесторов и кредиторов.
Данный путь финансирования бизнеса влечет определенные затраты и риски, однако внешнее финансирование может быстро окупиться при правильном использовании заемных средств.
Способы привлечения инвестиций для крупного бизнеса
Существует четыре ключевых способа привлечения инвестиций, такие как акционирование предприятия, льготное финансирование в виде налоговых кредитов или же беспроцентных льготных кредитов, заемное финансирование (включая банковский кредит), а также безвозмездное финансирование в рамках государственных программ (субвенции или дотации, гранты, правительственные кредиты на специальных условиях).
Все эти способы активно используются крупным бизнесом.
Поскольку привлечение инвестиций рассматривается как процесс со строго определенной последовательностью действий, мы сформулировали две возможные схемы привлечения финансирования бизнес-проектов в зависимости от инициатора конкретного проекта (инициатором выступает инвестор или собственник проекта).
Схема №1:
Схема №2:
Аналитические исследования, проведенные международными финансовыми институтами, позволяют четко понять основные мотивы, которыми руководствуются инвесторы или лица, принимающие инвестиционные решения при планировании расширения бизнеса, включая экспансию бизнеса за границу.
Эти факторы включают следующее:
• Освоение новых рынков сбыта продукции.
• Более эффективное использование ресурсов компании.
• Приближение компании к имеющимся рынкам сбыта своих товаров и услуг.
• Стремление вести бизнес с стабильной правовой и экономической среде.
• Использование благоприятных моментов для осуществления инвестиций.
• Получение доступа к перспективным рынкам труда и др.
Перечисленные виды мотивации в наибольшей степени относятся к инвесторам, которые заинтересованы в ведении бизнеса в развитых странах Европы, США, Канаде, Австралии и на других стабильных сформировавшихся рынках.
Поскольку эти рынки отличаются высокой конкурентоспособностью, культурой предпринимательства с высокими стандартами качества и правовыми традициями, привлечение инвестиций в такой среде не представляет особых трудностей для крупного бизнеса.
Эффективное привлечения инвестиций становится все более сложной задачей не только для развивающихся стран, но и для развитых индустриальных рынков. Инвестирование выгодно для обеих сторон, включая объект инвестирования и сторону, предлагающую дополнительный капитал. Компания, которая привлекает иностранные инвестиции, может рассчитывать на опережающий рост ключевых показателей, а поставщики капитала — на высокую отдачу, оптимизацию деятельности и сокращение затрат.
Вместе с тем сохраняется значительное количество рисков, которые ограничивают инвестирование в зарубежные проекты.
Эти риски обычно обуславливаются такими факторами, как высокий уровень коррупции, несовершенство национального законодательства, политическая нестабильность, торговые ограничения и тому подобное.
Тем не менее, многие компании интересуются инвестированием в развивающиеся страны, что связано главным образом с необходимостью сокращения издержек производства, рыночным потенциалом и долгосрочными перспективами развития. При этом оперируют такими терминами как «растущие рынки», «созревшие рынки» или «многообещающие рынки». С противоположной стороны существуют «рынки с высоким риском» или «рынки в упадке».
Каждый из них диктует инвесторам свои требования.
Чтобы лучше понимать ограничения последних, ниже приведены важнейшие факторы, мешающие реализации инвестиционных проектов:
• Сложность поиска рыночной ниши.
• Наличие сильных конкурентов в стране размещения инвестиций.
• Перенасыщенный рынок сбыта, что не касается инвестиций в сфере реэкспорта или кооперационной деятельности.
• Высокие цены на недвижимость, материалы, продукты, услуги и другие ресурсы для инвестиционной активности.
• Растущая стоимость рабочей силы (заработная плата и другие компоненты затрат).
• Неблагоприятные законодательные нормы, касающиеся экономической деятельности.
• Ограничения касательно использования внутренних ресурсов компаний.
• Нестабильность законодательства и налоговой системы.
• Высокий уровень коррупции и др.
Иерархия конкретных требований бизнеса к условиям инвестиционной деятельности может меняться в зависимости от типа инвестора, сектора экономической деятельности, конкретной страны и типа рынка, срока запланированного инвестиционного проекта, а также стабильности и предсказуемости тех или иных условий.
Таблица: некоторые формы привлечения инвестиций для крупного бизнеса.
| Форма инвестиций | Способы привлечения инвестиций | Известные проблемы и риски |
| Бюджетное финансирование | Предоставление средств из государственного и местных бюджетов на безвозвратной основе, перераспределение бюджетных платежей и предоставление налоговых льгот. | Низкий уровень риска. Важным недостатком этой схемы считают несовершенство и чрезмерную забюрократизированность финансовой политики, а также дефицит бюджетных средств. |
| Самофинансирование проектов | Использование нераспределенной прибыли предприятий для реализации инвестиционных проектов, а также реинвестирование внеоборотных активов, эмиссия ценных бумаг и вклад владельца в уставной фонд, целевые инвестиционные программы. | Средний уровень риска. Сложность мобилизации внутренних ресурсов и дефицит оборотных средств у предприятия. |
| Заемное финансирование | Беспроцентные кредиты от государственных и международных финансовых учреждений, банковские и небанковские кредиты, венчурное финансирование, лизинг, размещение облигаций. | Высокий риск. Проблемой может стать отсутствие обеспечения и недостаточная инвестиционная привлекательность проекта. |
Привлечение иностранных инвестиций для реализации крупных проектов
Иностранные инвестиции играют значительную роль в развитии любой страны, региона, отрасли или конкретного предприятия.
Важность иностранных инвестиций значительно возросла последние десятилетия, когда развивающиеся страны мира стремительно интегрировались в мировую экономику и требовали колоссального притока технологических и финансовых ресурсов для обеспечения непрерывного роста и насыщения рынка.
Термин «иностранные инвестиции» рассматривается в контексте международного права и национального законодательства принимающей страны, регулирующего юридические основы прав собственности, владения и распоряжения активами. В мировой практике под таким термином понимают любые вложения за рубежом, которые предусматривают той или иной степени контроль инвестора за предприятием, в которое они вложены.
Важно разграничивать государственные и частные иностранные инвестиции, происходящие из разных источников.
Государственные инвестиции включают, среди прочего, кредиты, которые одно государство или группа государств предоставляет своим зарубежным партнерам.
Под частными инвестициями подразумевают все средства, которые предоставляют частные фирмы, компании или же граждане одной страны своим партнерам из другой страны. Эти отношения регулируются соответствующими международными договорами с применением принципов международного права.
Значительную долю иностранных инвестиций в настоящее время составляют прямые иностранные инвестиции. Они предполагают вложение ресурсов, которое обеспечивает создание или расширение постоянного участия в предприятии, благодаря которому инвестор может осуществлять управленческий контроль над инвестиционными проектами. Согласно данным Всемирного банка, рекордный объем прямых иностранных инвестиций в мире был зафиксирован в докризисном 2007 году (3,13 триллиона долларов США).
Иностранные инвесторы — это любые субъекты, которые проводят инвестиционную деятельность на территории, резидентами которой они являются.
Этими субъектами могут выступать юридические лица, физические лица-иностранцы, иностранные государства или другие субъекты инвестиционной деятельности согласно местному законодательству. Четкое юридическое определение круга иностранных инвесторов имеет практическое значение по нескольким причинам.
Во-первых, иностранный инвестор во многих ситуациях получает льготы.
Во-вторых, субъект получает доступ к проведению тендеров либо других мероприятий для успешного осуществления предпринимательской деятельность на территории принимающей страны.
Наконец, правовой статус гарантирует инвестору защиту на международном уровне.
Среди особенностей современной инвестиционной деятельности на международном уровне можно упомянуть следующее:
• Тесная связь иностранных инвестиций с интернационализацией бизнеса.
• Стремительное изменение отраслевой структуры экономика за счет инвестиций в сферу услуг, торговли и финансов.
• Изменение способов финансирования проектов и общая нормализация климата международного инвестирования.
Иностранные инвестиции могут осуществляться в виде потока иностранной валюты, передачи недвижимости или движимого имущества, акций, ценных бумаг и корпоративных прав, переуступки права требования выполнения договорных обязательств, передачи технологий, прав интеллектуальной собственности.
При этом осуществление инвестиционной деятельности на территории другой страны требует профессиональной юридической поддержки, что объясняется сложностью и разнородностью законодательства, особенно в развивающихся странах мира.
Таблица: основные стратегии выхода компаний на международный рынок.
| Стратегия | Краткое описание, преимущества и недостатки |
| Экспортная стратегия | Совокупность мероприятий, которые реализуются иностранными компаниями для выхода на зарубежный рынок с предложением соответствующих товаров и услуг. Преимуществом данной стратегии является минимальный рыночный риск для инвесторов. Недостаток экспорта заключается в том, что иностранным компаниям все еще бывает затруднительно преодолевать протекционистские ограничения в других странах. |
| Кооперационные соглашения | Заключение соглашений с иностранными компаниями, согласно которым инвестор предоставляет свои материальные и нематериальные активы (например, технологии, патенты и бренды) в обмен на вознаграждение в различных формах. Преимущества этого метода кроется в преодолении таможенных барьеров. Данная стратегия также характеризуется невысокими затратами и быстрой окупаемостью. |
| Создание производственного филиала за границей | Создание за рубежом собственных производственных филиалов реализуется путем прямых иностранных инвестиций. Преимущества данного подхода включают полное использование конкурентных преимуществ фирмы на иностранном рынке, однако этот метод требует больших затрат ресурсов на вхождение. ПИИ направляются в принимающие страны через строительство новых производственных мощностей и через приобретение или поглощение уже действующих компаний за рубежом. |
| Совместные предприятия | Преимуществом создания совместного предприятия на территории принимающей страны является минимизация рисков и уменьшение затрат по сравнению с открытием производственных филиалов. Недостатком является необходимость детализированной контрактной работы и сложность управленческих функций при осуществлении трансграничной деятельности. |
Традиционными формами осуществления иностранных инвестиций являются участие в совместных предприятиях, приобретение доли действующих предприятий, создание предприятия, полностью принадлежащего иностранным инвесторам, филиалов или приобретение действующих предприятий, а также приобретение недвижимого имущества (здания, помещения, производственное оборудование), земли и других ресурсов для реализации бизнес-проектов различного формата.
Выбор формата инвестиционной деятельности за рубежом во многом зависит от типа компании, цели инвестиций, состояния и перспектив развития соответствующего рынка.
ESFC Investment Group, международная финансовая компания со штаб-квартирой в Испании, готова предложить профессиональное обслуживание инвестиционных проектов любого формата по всему миру.
Мы предлагаем долгосрочные кредиты для реализации ваших крупных инвестиционных проектов, организуем проектное финансирование, выступаем гарантами в международных сделках.
Наша высококвалифицированная команда обеспечивает полный комплекс услуг для вашего бизнеса за рубежом.
Источники средств для бизнеса: банковские кредиты и другие финансовые инструменты
В посткризисный период далеко не каждая компания располагает достаточными внутренними ресурсами, которые позволяют безопасно осуществлять инвестиционную деятельность, особенно когда речь идет о крупных капиталоемких проектах в энергетике, инфраструктуре, нефтегазовом секторе или тяжелой промышленности.
Данная проблема решается путем привлечения внешнего финансирования, преимущественно в виде инвестиционных кредитов, лизинга или факторинга.
Наиболее очевидным решением для большинства компаний является банковский кредит, однако многие потенциальные заемщики сталкиваются с первыми проблемами уже на этапе подготовки заявки. Шаткое финансовое положение компании, неблагоприятная рыночная конъюнктура, отсутствие достаточных ликвидных активов для обеспечения — все вышеперечисленное отпугивает финансовые учреждения и значительно увеличивает стоимость заемных средств, делая реализацию проектов менее выгодной.
Каждый бизнес-проект требует индивидуальных финансовых решений, в зависимости от целей финансирования, сроков возврата средств или других факторов.
1. Финансирование бизнеса за счет внутренних ресурсов.
Основной формой финансирования затрат и вложений в компанию является использование внутренних финансовых ресурсов. Хотя это может показаться наиболее простым решением, на практике оно сопряжено с некоторыми рисками. Эти риски связаны с необходимостью регулярно выделять средства для повседневной деятельности компании.
Чрезмерное использование этого источника финансирования бизнеса приводит к проблемам с финансовой ликвидностью.
Однако практика показывает, что многие МСП и даже крупные компании стремятся поддерживать определенный уровень резервов, рассматривая их как так называемую «подушку финансовой безопасности» на случай чрезвычайных происшествий и кратковременных кризисных явлений. Соответственно, бизнес ищет внешнюю поддержку.
2. Банковские кредиты на пополнение оборотного капитала.
Хотя кредитование оборотного капитала непосредственно не связано с реализацией инвестиционных проектов, компании могут в любое время испытывать затруднения с оборотными средствами и нуждаться в такого рода финансовых продуктах.
Это базовое и довольно простое решение для предпринимателей, которые хотят дополнительно усилить финансирование текущих расходов бизнеса без риска приостановки инвестиционных проектов.
Обычно после подписания кредитного договора заемщик получает требуемую сумму на пополнение оборотных средств, причем основная часть кредита и проценты по нему будут выплачиваться с каждым последующим взносом. Кредит на оборотный капитал может также предоставляться в виде возобновляемой кредитной линии на текущем счете. Благодаря многообразию готовых решений компании могут подобрать оптимальный вариант для потребностей любого бизнеса в любой ситуации.
3. Факторинг и лизинг для поддержки крупного бизнеса.
Решением проблем с финансовой ликвидностью на предприятии также могут быть более совершенные банковские продукты, например факторинг.
В рамках данной финансовой услуги фирма получит средства от фактора за выставленный счет раньше даты оплаты, установленной партнером в соответствующих документах. В некоторых вариантах фактор также может нести ответственность за просрочку платежа.
Этот инструмент широко используется при нехватке оборотного капитала.
На первый взгляд, факторинг может оказаться для клиентов более сложным продуктом, чем кредит на пополнение оборотного капитала. Природа этого продукта дает серьезные преимущества не только банкам, которые получают лучшее представление о финансовом состоянии компании, но и клиентам, не обремененным регулярными выплатами.
Этот продукт рекомендуется компаниям, имеющим контракты с крупными или постоянными подрядчиками. Суммы дебиторской задолженности, замороженные в счетах-фактурах с отдаленными сроками оплаты, могут достигать миллионов евро, что часто становится ограничением для повседневной активности компаний.
Лизинг — еще один популярный финансовый продукт, поддерживающий корпоративные инвестиции.
Крупные компании используют лизинг для реализации капиталоемких проектов с высоким процентом затрат на материальные активы (сооружения, оборудование, транспортные средства, инфраструктура и тому подобное). Однако список активов, которые могут быть профинансированы таким образом, гораздо более широкий и охватывает практически любые активы.
4. Крупные инвестиционные кредиты от 10 миллионов евро на длительный срок.
Инвестиционные кредиты пользуются растущей популярностью по мере того, как мировая экономика постепенно выходит из кризиса.
Это особая форма кредитов, характеризующая специальными условиями целевого использования для реализации конкретного инвестиционного проекта, под который кредитор выдает средства.
Цели использования таких кредитов могут быть самыми разными. В частности, заемщик в соответствии с кредитным договором может потратить эти деньги на закупку производственного оборудования, строительных материалов, обновление автопарка или покупку объектов недвижимости для поддержания и расширения работы фирмы. Например, кредит может быть выдан на строительство мощной подстанции или нового производственного цеха при расширении завода.
Важнейшей характеристикой инвестиционного кредита для бизнеса является процентная ставка, которая в значительной мере колеблется в зависимости от конкретного инвестиционного проекта, компании-заемщика, запрошенных условий кредитования, срока предоставления средств и так далее.
В настоящее время мы можем наблюдать рекордно низкие процентные ставки по долгосрочным кредитам.
Самым главным элементом успеха в данном случае является правильная и надежная оценка инвестиционного проекта, которая обычно выполняется с привлечением независимых экспертов и специализированных компаний. Потенциальный заемщик должен быть уверен в целесообразности реализации проекта, представляя любые возможные исходы проекта и планируя соответствующую стратегию мер по минимизации рисков и компенсации потерь. Это особенно верно в случае крупных международных проектов.
Кредиты под банковскую гарантию могут оказаться незаменимым инструментов для реализации инвестиционной политики компании.
Вообще, эксперты выделяют несколько типов гарантий, но с точки зрения предпринимательской деятельности главными будут гарантия предоплаты, гарантия аренды и гарантия надлежащего исполнения контракта.
Клиенты нашей компании могут получить гарантии, то есть обязательство партнера осуществить платеж в пользу бенефициара в случае какого-либо нарушения условий договора, подтвержденного официальными документами. Такие гарантии широко используются при финансировании крупных инвестиционных проектов, добавляя уверенности кредиторам и способствуя доступности заемных средств для бизнеса.
Какой вариант привлечения инвестиций больше подойдет для вашей компании?
Обсудите детали с консультантами ESFC Investment Group.
Источник https://esfccompany.com/projects/konsalting/privlechenie-investitsiy-i-kredity-investment-attraction/