Обзор банковской Альфа Карты с преимуществами

Обзор банковской Альфа Карты с преимуществами

Visa Classic «Альфа-Карта» — Альфа-Банк

Начисляется дополнительно 10% баллами за любые покупки при оплате смартфоном, стикером или онлайн с помощью сервиса Alfa Pay (максимум 1 000 баллов в месяц).

осталось 27 дней

  • Мир Классическая
  • Физическая именная

Доставка да
Мультивалютная
Привилегии для держателей

  • Возможность выпуска платежного стикера
  • МИР Pay

Размер кэшбэка
Как копить?
Как тратить?
Как копить?
Название программы
Программа лояльности «Альфа-банка»
Порядок начисления
1–100% от суммы покупки

Подключается на выбор:

  • 5% начисляется в 4 выбранных категориях
  • 5% начисляется в 3 выбранных категориях и 1% за остальные покупки

1% начисляется на все покупки, если не выбраны категории повышенного кэшбэка.

Дополнительно до 100% на случайную категорию в барабане суперкэшбэка.

Максимальное вознаграждение в месяц
5 000 баллов
Категории баллов

  • Супермаркеты
  • Путешествия и активный отдых
  • Авто и заправки
  • Транспорт и такси
  • Аптеки и медицина
  • Игры и хобби
  • Дом и ремонт
  • Кафе и рестораны
  • Кино и развлечения
  • Красота и здоровье
  • Одежда и обувь
  • Детские товары
  • Домашние животные
  • Спорттовары
  • Электроника

ещё 12 cвернуть
Ограничения

За операцию свыше 50 000 ₽ баллы не начисляются.

Дополнительные бонусы от партнеров
Как тратить?
Конвертация баллов
Варианты трат

Баллы можно конвертировать в рубли.

Стоимость выпуска бесплатно
Стоимость обслуживания бесплатно
Стоимость СМС-информирования
Снятие наличных
в банкоматах банка

  • бесплатно до 50 000 ₽/мес. при совершении покупок от 10 000 ₽/мес. или остатке от 30 000 ₽/мес.
  • 1,99% от суммы (мин. 199 ₽)

в сторонних банкоматах
Лимиты на снятие наличных 300 000 ₽ в сутки, 500 000 ₽ в месяц
Возраст от 14 лет

  • Паспорт РФ

Плюсы

  • банк входит в топ–3 Народного рейтинга (годовой чемпионат);
  • бесплатный выпуск и обслуживание карты;
  • возможность бесплатного снятия наличных в сторонних банкоматах;
  • возможна доставка карты

Дата актуализации: 02.11.2023 09:38

Кэшбэк, бесплатные переводы и обслуживание: что нужно знать о дебетовой «Альфа-Карте» от Альфа-Банка

«Альфа-Карта» — флагманская дебетовая карта Альфа-Банка. Сам банк называет три причины заказать карту:

  • бесплатное обслуживание карты;
  • бесплатные переводы в любые банки;
  • повышенный кэшбэк в популярных категориях.

Достаточно ли это веские причины? Разберем каждый пункт подробно и не забудем про другие условия.

О карте

Тип карты — «»Мир» Классическая».

Стоимость обслуживания — бесплатное.

Кэшбэк — до 100%.

Доход на остаток — нет.

Бесплатное обслуживание

Выпуск и обслуживание «Альфа-Карты» бесплатные без дополнительных условий, что на самом деле не такая уж типичная история. Чаще всего бесплатными бывают зарплатные или пенсионные карты, а другим категориям клиентов банки предлагают «условно бесплатные» карты, комиссия за обслуживание которых не взимается либо при сохранении фиксированного неснижаемого остатка, либо при ежемесячных покупках на определенную сумму. В сравнении с этими продуктами «Альфа-Карта» действительно выигрывает: нет необходимости постоянно отслеживать расходы и поддерживать неснижаемый остаток. Платным будет только перевыпуск карты по инициативе клиента, за это банк возьмет 290 рублей.

Читать статью  Молодежная карта: дебетовая или иная?

К тому же к основной карте можно бесплатно выпустить дополнительные карты как на собственное имя, так и на других людей.

Бесплатные переводы

Все переводы с карты через «Альфа-Мобайл» и «Альфа-Клик» первые два месяца будут бесплатными без дополнительных условий, далее — при тратах по карте от 10 тыс. рублей в месяц. Комиссия на взимается как за переводы внутри банка, включая перечисления юридическим лицам, так и за внешние переводы по номеру карты, номеру телефона или реквизитам счета. Без соблюдения требований по обороту с третьего месяца банк начнет брать за переводы фиксированную комиссию — 149 рублей каждый месяц.

«Альфа-Карту» можно бесплатно пополнять с карт других банков через собственные онлайн-сервисы Альфа-Банка, то есть карта умеет «стягивать». Нужно только убедиться, что эмитент карты-донора не берет комиссию за подобные операции. При этом сама «Альфа-Карта» бесплатным донором не является, и за стягивание с нее денег через сервисы других банков берется комиссия 1,95%, минимум 30 рублей.

Чтобы оценить существенность бесплатных переводов в другие банки, стоит ориентироваться, скорее, на то, сколько денег планируется ежемесячно переводить. Если больше 100 тыс. рублей (порог бесплатных переводов по номеру телефона в большинстве банков), предложение Альфа-Банка однозначно выгодное. Если меньше, преимущество относительное. Например, по Tinkoff Black от «Тинькофф» можно ежемесячно без комиссии переводить в другие банки до 20 тыс. рублей по номеру карты и до 5 млн рублей по номеру телефона – и это без требований к обороту. Правда, за обслуживание самой Tinkoff Black банк берет комиссию, если не соблюдать критерии бесплатности. Так что при оформлении любого банковского продукта нужно внимательно изучать его условия.

Бонусная программа

За покупки по «Альфа-Карте» полагается вознаграждение. Каждый месяц клиент может выбрать в личном кабинете схему начисления кэшбэка:

  • 5% — в четырех выбранных категориях,
  • 5% — в трех категориях и 1% за остальные покупки.
Читать статью  Как пополнить дебетовую карту Почта банка: подробная инструкция

Если не выбраны категории повышенного кэшбэка, за все покупки начисляется 1%.

Дополнительно можно выиграть до 100% кэшбэка на месяц на случайную категорию в барабане суперкэшбэка.

Лимит кэшбэка в месяц — 5 тыс. рублей. Вознаграждение выплачивается баллами до 15 числа следующего месяца. Бонусными баллами можно компенсировать любую покупку, сумма которой меньше или равна накопленному кэшбэку.

Список операций, за которые кэшбэк не начисляется, довольно обширный: помимо снятия наличных и переводов в него входят оплата коммунальных услуг, сотовой связи, штрафов, уплата налогов и т. д. Подробнее — в правилах программы лояльности банка.

Также по карте начисляется кэшбэк до 33% за покупки у партнеров. Список актуальных предложений доступен в личном кабинете. У партнерского кэшбэка нет ограничений по сумме выплат в месяц.

Кэшбэк от платежной системы

У российской платежной системы «Мир» есть собственная программа лояльности «Привет, Мир!». За покупки по картам «Мир» у партнеров программы полагаются скидки и бонусы. Среди партнеров «Мира» поставщики коммунальных услуг, транспортные компании, сервисы бронирования путешествий, крупные магазины, клиники и другие организации.

Бонусы и акции постоянно обновляются. Следить за ними можно на официальном сайте программы.

Снятие наличных

В банкоматах Альфа-Банка и партнеров (Газпромбанк, Московский кредитный банк, «Открытие», Промсвязьбанк, Росбанк, Россельхозбанк и Уральский банк реконструкции и развития) наличные с карты можно снять бесплатно.

В банкоматах других финансовых операций бесплатно можно снимать до 50 тыс. рублей в месяц при выполнении критериев бесплатности: покупки по карте на сумму от 10 тыс. рублей в месяц или неснижаемый остаток на всех счетах в банке от 30 тыс. рублей. При соблюдении этих требований комиссия за снятие наличных все равно спишется с карты, но банк вернет ее на счет в следующем месяце.

В других случаях комиссия за снятие наличных составит 1,99%, минимум 199 рублей.

Уведомления по карте

Услуга «Альфа-Чек» (СМС-уведомления об операциях по карте) стоит 99 рублей в месяц.

Накопительный счет

Для получения дополнительного дохода Альфа-Банк предлагает через мобильное приложение открыть к карте накопительный «Альфа-Счет». Для новых клиентов в первые два месяца действует ставка 9%, далее — 7,5% годовых при покупках по карте на сумму от 10 тыс. рублей в месяц. Если тратить меньше, проценты будут начисляться по базовой ставке 4% годовых.

Читать статью  Как заказать карту ВТБ

Для действующих клиентов с первого месяца открытия счета действуют те же условия начисления процентов, что и для новых клиентов с третьего месяца. Повышенные проценты начисляются на сумму до 1,5 млн рублей, на сумму превышения действует ставка 4% годовых.

Важно! Проценты по накопительному «Альфа-Счету» начисляются не на ежедневный, а на минимальный остаток, поэтому пополнить счет стоит сразу же в день открытия.

«Альфа-Карта Premium»

У классической «Альфа-Карты» есть премиальный вариант, доступный пользователям пакета «Премиум». «Альфа-Карта Premium» обладает всеми достоинствами «Альфа-Карты» и позволяет получать дополнительные бонусы: увеличенный кэшбэк, выгодные курсы обмена валют, индивидуальное брокерское обслуживание, привилегии для путешественников и многое другое.

Что в итоге?

Главные достоинства «Альфа-Карты»: бесплатное обслуживание, возможность без комиссии переводить деньги в другие банки и кэшбэк за покупки. У карты нет существенных подводных камней, поэтому ее вполне можно использовать как основной платежный инструмент. Также у Альфа-Банка удобные дистанционные сервисы и широкая сеть собственных и партнерских банкоматов.

Как получить карту

Подать заявку на карту можно онлайн или в отделении банка (есть быстрая бесплатная курьерская доставка карты). Клиенты Альфа-Банка могут также моментально выпустить бесплатную цифровую карту «Мир» через приложение банка. С цифровой карты можно сразу оплачивать покупки в Интернете и бесплатно переводить деньги по номеру телефона через Систему быстрых платежей. Также реквизиты цифровой карты можно добавить в Mir Pay и платить с нее телефоном.

Плюсы и минусы «Альфа-Карты» от Альфа-Банка

Плюсы:

  • бесплатное обслуживание,
  • возможность без комиссии переводить деньги в другие банки,
  • возможность бесплатно снимать наличные в сторонних банкоматах,
  • кэшбэк за покупки,
  • бесплатная доставка карты.

Минусы:

  • не начисляется доход на остаток.

Условия актуальны на 04.08.2023.

Указанные условия и ставки действуют для головного офиса банка либо центрального представительства банка в регионе. Информацию о конкретных подразделениях банка, в которых реализована возможность предоставления данного продукта, можно получить в офисах банка или по телефонам его справочной службы.

Источник https://www.banki.ru/products/debitcards/card/7454/overview/

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *