Втб инвестиции как выбрать облигации

Втб инвестиции как выбрать облигации

Если вы купили облигацию, вы будете получать по ней периодические платежи — «купоны» и сможете либо продать её на рынке (дороже или дешевле цены покупки), либо держать её до погашения.

В момент погашения вы получите номинальную стоимость облигации — это неизменная величина, которую вы можете посмотреть перед покупкой облигации, чтобы понять — больше вам вернут или меньше, чем вы вложили в облигацию. Если купить по цене ниже номинала — во время погашения вы получите дополнительную прибыль. Доходность зависит от рыночной цены облигации, которая, в свою очередь, зависит от рискованности эмитента. Например, если компания на грани банкротства, её облигации вероятнее всего будут стоить дёшево и давать высокую доходность.

Также, на доходность облигации влияет страна регистрации эмитента (страновой риск), а также валюта номинации облигации (облигации в сравнительно надёжных валютах дают меньший доход).

Об облигациях

Что такое облигации и в чём их преимущество?

Облигации — это долговая ценная бумага, держатель которой получает процентные платежи (купоны) и основное тело долга (номинал облигации) по истечении срока обращения. Облигации в отличие от депозитов можно купить и продать на фондовом рынке. Например, вы захотели купить акции вместо облигаций, тогда вы сразу можете продать облигации, чтобы переложить деньги в другие инструменты.

Какие бывают облигации

На российском рынке инвестору доступны несколько видов облигаций:

— Государственные облигации (ОФЗ — Облигации Федерального Займа)

— Высокодоходные облигации (ВДО)

Как собрать портфель из облигаций?

Перед тем, как собрать портфель из облигаций, стоит определиться с индивидуальными предпочтениями к риску/доходности. Обычно инвесторы предпочитают собирать портфель из государственных, субфедеральных и проверенных корпоративных облигаций. Высокодоходные облигации можно добавить в портфель, но нужно понимать, что одна из пяти компаний в течение года-двух может обанкротиться и не выплатить долг.

Итого, если портфель состоит на 60% из ОФЗ, на 30% из корпоративных облигаций 5 или даже 10 эмитентов (помним про диверсификацию), а 10% оставить на рисковые высокодоходные облигации, то можно получать доходность на 1-2% выше. Грамотно составленный портфель из облигаций может при низком риске давать доходность выше средней ставки по депозиту в надёжном банке.

Хочешь купить облигации? Узнай, выгодно ли это и как сделать инвестиции в ОФЗ и ОФЗ-н в ВТБ

Покупать или нет ВТБ облигации федерального займа для физ лиц? Стоит ли вкладывать в них деньги, чтобы увеличить собственный капитал? Эти и другие вопросы интересуют многих россиян сегодня, а потому разберемся, в чем выгода инвестиций в ОФЗ ВТБ и как их приобрести.

Сделать это может каждый желающий, воспользовавшись вот этими фондовыми брокерами:

Что такое облигация

Облигации представляют собой ценные бумаги, владельцы которых регулярно получают проценты за предоставленные в долг деньги. Это своего рода расписка о выданных на определенный срок денежных средствах. Эмитент, выпустивший ЦБ, становится дебитором, а держатель облигации – кредитором.

Доход, который получает покупатель ОФЗ, фиксирован и устанавливается заранее. Проценты, называемые купонами, выплачиваются ВТБ раз в 6 месяцев по оговоренной при покупке ставке. По окончании срока действия долговой бумаги, банк выплачивает номинальную начальную стоимость ЦБ.

ВТБ облигации

Выпускаемые ВТБ ценные бумаги доступны для любого желающего. Это хорошая альтернатива банковскому вкладу, так как купонная ставка выше процентов по депозиту.

Читайте также: Определение доходности облигаций доклад

Начальная стоимость ЦБ зависит от нескольких факторов, включая срок погашения и показателей ставок ЦентроБанка. При снижении последних растет цена на облигации, при повышении – падает. Несмотря на колебания стоимости, размер купонного дохода не меняется.

Читать статью  Защита инвестиций вкладами: как застраховать свои накопления

Владельцу дается право продать бумаги при необходимости. В этом случае могут потеряться накопленные проценты, если операция проводится в первый год владения облигациями. На второй и третий год купонный доход сохраняется. Цена на момент продажи может быть выше или ниже номинала.

Облигации Федерального займа

ОФЗ для честных инвесторов выпускаются МинФином РФ. Их приобрести возможно лишь в банках-агентах, деятельность которых поддерживается государством. В число таких государственных представителей входит ПочтаБанк, СберБанк, ПромсвязьБанк, ВТБ и др.

Приобретая ОФЗ-н, называемые народными облигациями, в долг денежные средства даются государству. Проценты или купонные выплаты осуществляются регулярно: раз в 6 месяцев. Отличие от обычных долговых бумаг в том, что они предназначены для обычных граждан, а значит купить их могут только частные инвесторы.

Преимущества народных ЦБ

ВТБ ОФЗ-н – это один из способов выгодного инвестирования и надежного сбережения собственных средств. Он доступен любому гражданину РФ, который решил вложить накопленный собственный капитал с целью его увеличения. Положительные характеристики долговой бумаги заключаются в следующем:

1. Безопасность: 100% гарантия со стороны государства о сохранности вложенных денег.

2. Неплохой доход: в сравнении с банковскими вкладами, процентная ставка выше.

3. Полученная прибыль или выплачиваемая сумма с купонного дохода не подлежит налогообложению.

4. Простота приобретения. Купить облигации ОФЗ в ВТБ труда не составит. Необязательно посещать банк. Достаточно провести операцию дистанционно в личном (ЛК) кабинете клиента.

5. Народные можно оставить наследникам.

6. Есть возможность вернуть потраченные на покупку деньги раньше оговоренного срока действия договора (погашения), продав долговые бумаги банку-агенту.

Для информации!

Кроме перечисленных плюсов, брокерская комиссия не берется на облигации, выпущенные в сентябре и позже 2019 года.

Забыли пароль?

Мы отправим вам письмо со ссылкой
для сброса пароля

Пользователь с такой почтой не зарегистрирован

Пользователь с таким e-mail уже существует.

Войти с этой почтой

Регистрация

Помощь

Здесь вы найдёте ответы на многие вопросы по инвестированию.

Как купить инвестиционную облигацию

В приложении ВТБ Мои Инвестиции в разделе «Биржа» → «Размещения» и «Облигации». У каждой инвестоблигации есть своя карточка, на ней информация о составе и цене бумаги и возможность купить и продать актив.

Информация по размещению инвестиционных облигаций на сайте.

Не пропустите важные подборки

Во что и как можно инвестировать

Зачем вообще инвестировать

Если хочется начать, но лень глубоко разбираться

Что надо знать, чтобы торговать как профи

Будьте в курсе новостей Школы

Что-то пошло не так

Добро пожаловать!

На вашу почту отправлено письмо со ссылкой для подтверждения регистрации

Пользователь с такой почтой не зарегистрирован

Согласие на обработку персональных данных

Действуя свободно, своей волей и в своём интересе, а также подтверждая свою дееспособность, я даю свое согласие Банку ВТБ (ПАО) (далее — Банк), расположенному по адресу Дегтярный переулок, д. 11, лит. А, г. Санкт-Петербург:

  • на получение от Банка по сетям электросвязи, в том числе посредством использования телефонной, подвижной радиотелефонной связи, в форме электронных писем, смс-сообщений, телефонных звонков, пуш-уведомлений и иных формах, информационных, рекламных и/или маркетинговых рассылок, содержащих предложения о товарах, работах, услугах Банка, организаций, входящих в группу компаний ВТБ, Партнёров Банка в соответствии с частью 1 статьи 18 Федерального закона от 13.03.2006 № 38-ФЗ «О рекламе»;
  • на обработку персональных данных в целях продвижения товаров, работ, услуг Банка, организаций, входящих в группу компаний ВТБ, Партнёров Банка, с использованием и без использования средств автоматизации с совершением следующих действий: сбор, запись, систематизация, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), передача (предоставление, доступ), извлечение, использование, блокирование, удаление, уничтожение.
Читать статью  Тинькофф Инвестиции — как это работает?

Читайте также: Облигации срок 3 года актив или пассив

В указанных целях Банк вправе осуществлять передачу моих персональных данных в объёме, необходимом для достижения указанных в Согласии целей, третьим лицам на основании заключённых с ними договоров, в том числе операторам связи, организациям, входящим в группу компаний ВТБ, Партнёрам Банка.

Согласие дается на обработку следующих персональных данных: фамилия, имя, адрес электронной почты, файлы cookie, иные пользовательские данные в объёме, необходимом для достижения указанных в Согласии целей.

Согласие действует до достижения целей обработки персональных данных и может быть отозвано мной или моим представителем путём направления письменного заявления Банку по электронному адресу info@vtb.ru или направления письменного заявления Банку в любое отделение Банка в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Вы уверены, что хотите удалить ваш вопрос?

ВТБ облигации старт для портфеля будущего банкира.

С помощью облигаций ВТБ сегодня мы рассмотрим варианты создания качественного портфеля банкира. Инвестору потребуется уделить максимум внимания при анализе ценных бумаг крупнейшей отечественной финансовой организации. Малейшая ошибка приведёт к колоссальным убыткам. Грамотный инвестор сможет своими руками выбрать хорошие облигации для своего портфеля. Благодаря моим пояснениям любой новичок сделает собственные выводы и найдёт оптимальное решение для реализации стратегии увеличения капитала.

С начала я хочу дать общие представления о ценных бумагах ВТБ. На фондовом рынке банк разместил 154 выпуска облигаций. Они отличаются по длительности обращения и условиям. Нам доступен широкий набор инвестиционных возможностей от классических облигаций до структурных нот. Начинающие инвесторы чаще всего сталкиваются с трудностями выбора. У них отсутствует чётко сформулированная стратегия. Отсюда возникают все остальные проблемы. Сейчас я попробую смоделировать несколько ситуаций, которые помогут найти ответы на самые популярные вопросы.

В своей работе я использую эксель для массового мониторинга рынка облигаций . Он позволяет мне убирать лишнее и оставлять только самое интересное. Результаты его работы новички увидят в ходе данной аналитической статьи. ВТБ действительно разместил на бирже 154 выпуска облигаций. Такое количество слишком большое для подробного анализа. От инвестора потребуется постепенно сократить список. Я решил откинуть облигации, которых нет в продаже и оставить ценные бумаги с заранее известной доходностью. Такой подход является консервативным.

Для дальнейшего анализа у меня осталось всего 46 облигаций ВТБ. Ориентируясь на доходность к погашению можно увидеть убыточные ценные бумаги. Опытные инвесторы легко отбросят подобные облигации, а новичкам предстоит сложный процесс выбора. Малейшая халатность и половина накопленного капитала растворится в бескрайнем море фондового рынка. Я покажу процесс анализа в продолжении темы, а сейчас я решил убрать убыточные бумаги.

У меня осталось всего 28 облигаций ВТБ с положительной доходностью. Продолжим размышлять. Очевидно, что в текущих экономических условиях нам не интересны облигации с доходностью меньше 5%. Я специально взял значение меньше предложений по банковским вкладам.

В сухом остатке для дальнейшего анализа осталось всего 9 облигаций ВТБ. Теперь необходимо вспомнить главное правило работы с долговыми ценными бумагами. Для реализации инвестиционных стратегий облигации выбирают по количеству дней до погашения.

Начать рассматривать варианты портфелей я хочу с ИИС (тип А). Традиционно он ведётся трёхлетними периодами . Облигации выбираются методом уменьшения количества дней до погашения к приближению даты закрытия инвестиционного счёта. Допустим, что я в этом году открыл свой ИИС (А). У меня впереди три долгих инвестиционных года. По условиям я не могу закрыть его раньше трёх лет. Перевожу годы в дни (365 дней в году Х 3 года). Мне подходят облигации длительностью обращения около 1100 дней. Какая из представленных бумаг сегодня будет оптимальным решением для реализации моей стратегии?

Читать статью  Фондовые индексы Китая завершили 2023 год падением

Читайте также: Облигации с плавающим процентом это

Правильно, ВТБ Б1-231 длительностью обращения 1012 дней. Она будет погашена раньше даты закрытия моего инвестиционного счёта. Доходность к погашению считаю с помощью классического метода . Я сравнил расходы на покупку с суммой поступивших денег. Мой доход может составить 6,11% годовых. Дополнительно по условиям ИИС (А) я получу 13% от государства.

Рассмотрим ещё одну распространённую ситуацию. Пусть с открытия моего ИИС (А) уже прошёл один год. Впереди ещё два инвестиционных года или около 730 дней. В представленном списке нет подходящих облигаций по длительности обращения. Я вполне могу использовать годовые бумаги ВТБ Б1-229 и ВТБ Б1-109. Плюсом к их доходности станет возврат в размере 13% от суммы взноса на инвестиционный счет в текущем году.

Мои читатели уже смогли почувствовать логику моей мысли. Действительно, на третий год с момента открытия ИИС (А) подходят облигации сроком обращения меньше 365 дней. В данном случае я считаю некорректным их сравнение с банковскими вкладами. Относительно низкая доходность с лихвой компенсируется очередной выплатой в размере 13% от суммы внесённой на ИИС (А) в третьем году. Не жадничайте! Льгота 13% и даже 5% по облигации в среднем дадут прирост капитала в размере 18%. И не фантазируйте! Для такой динамики инвестор должен обладать сложными знаниями и ежегодно подавать налоговую декларацию. Информация о дополнительных материалах для изучения отмечена синим цветом.

Владельцы ИИС (тип Б) тоже могут подобрать для себя интересные облигации ВТБ для наполнения портфеля банкира. Предыдущие таблицы моделировали налогообложение для других участников фондового рынка. Теперь я сделал анализ с учётом льгот с прибыли. Ими могут воспользоваться только владельцы ИИС второго типа. Для других инвесторов они недоступны.

Наиболее вкусным вариантом для инвесторов с ИИС (Б) становится первая облигация. Ценная бумага ВТБ Б1-109 продаётся со значительным дисконтом. За 344 дня владения облигацией на ИИС (Б) инвестор сможет заработать 6,6% годовых. Такая возможность у него появилась за счёт налоговых льгот, что увеличило доходность к погашению. Дисконт в остальных облигациях слишком маленький. Влияние возможностей ИИС (Б) на конечную доходность незначительное.

Я рассмотрел четыре основные инвестиционные стратегии. В ходе моего повествования из общего списка выпала облигация ВТБРКС01. Длительность её обращения составляет 3359 дней. Она не подходит для ИИС первого типа. Цена облигации 100,02% выше дисконта. Она не подходит для индивидуальных инвестиционных счетов второго типа.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *